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Nell'ambito dei percorsi di formazione di Aipb, i maggiori esperti in diverse aree finanziarie propongono delle soluzioni a un caso pratico di particolare complessit\u00e0.
Il dottor Marco Bisio ha 60 anni e svolge l\u2019attivit\u00e0 di medico cardiologo da circa
30 anni in una rinomata clinica privata milanese e in un poliambulatorio, ove riceve
i pazienti privatamente. Il cliente \u00e8 sposato (in regime di separazione dei beni) con
Gabriella, sua coetanea e casalinga e ha tre figli, Enrico e Gianni e Andrea, rispettivamente
di 29, 28 e 25 anni. Enrico \u00e8 dipendente presso un\u2019azienda chimica che opera nell\u2019hinterland
milanese, Gianni \u00e8 impiegato in una nota casa editrice milanese e Andrea \u00e8 laureando in giurisprudenza.
I due figli maggiori sono da poco usciti di casa e vivono entrambi in affitto, mentre
Andrea sta ancora terminando gli studi. Il reddito annuale dichiarato da Marco \u00e8 di 200
mila euro lordi, ai quali si aggiungono altri 40 mila euro non dichiarati. L\u2019ultima fonte di reddito
\u00e8 caratterizzata da un\u2019importante rendita di 100.000 euro annui netti (facenti parte di una
rendita complessiva gi\u00e0 frazionata su due rami famigliari) derivante dalla locazione di una serie
di appartamenti nel territorio comasco (il 50% \u00e8 di propriet\u00e0 del medico e il 50% appartiene
all\u2019altro ramo della famiglia). Al momento tali immobili sono detenuti direttamente senza
l\u2019ausilio di una societ\u00e0.
Marco vive con la famiglia in una casa di sua propriet\u00e0 del valore di 800 mila euro sito in una
zona residenziale del capoluogo lombardo, ed \u00e8 proprietario di un appartamento con giardino
in Liguria da 600 mila euro e di un appartamento ubicato sull\u2019altopiano di Asiago del
valore di 350 mila euro.
Il suo patrimonio finanziario detenuto presso l\u2019istituto di riferimento \u00e8 di circa 2 milioni di
euro e si compone come segue:<\/p>
- 500 mila euro di pronti contro termine;
- 500 mila euro in obbligazioni bancarie;
- 700 mila euro in fondi comuni (80% fondi obbligazionari e 20% fondi liquidit\u00e0);
- 300 mila euro in titoli azionari (blue chip italiane; il cui valore attuale \u00e8 inferiore del 35% al
prezzo d\u2019acquisto).<\/p>","_et_gb_content_width":""},"categories":[22],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.7capitalpartners.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/203206"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.7capitalpartners.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.7capitalpartners.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.7capitalpartners.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.7capitalpartners.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=203206"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.7capitalpartners.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/203206\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":203207,"href":"https:\/\/www.7capitalpartners.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/203206\/revisions\/203207"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.7capitalpartners.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/203131"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.7capitalpartners.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=203206"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.7capitalpartners.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=203206"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.7capitalpartners.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=203206"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}